- 
English
 - 
en
Romanian
 - 
ro
Finante-Banci

Ponderea asigurarilor a scazut la 1,31% din PIB. Piata a stagnat in 2013

13 Mar, 16:14 • adrian.mihaltianu
Primele brute subscrise in anul 2013 au fost de 8,291 miliarde de lei, in crestere cu doar 0,42% fata de anul 2012, cand a fost de 8,256 miliarde de lei, potrivit datelor provizorii anuntate joi de Autoritatea de Supraveghere Financiara (ASF).
Ponderea asigurarilor a scazut la 1,31% din PIB. Piata a stagnat in 2013

Indemnizatiile brute
platite
in anul 2013 au totalizat 4,94
miliarde lei, in scadere cu 4,69% fata de anul 2012 (5,183 miliarde
lei).

Ponderea asigurarilor in PIB (prime
brute subscrise raportate la PIB) a fost in anul 2013 de 1,31%,
fata de 1,4% din PIB in anul 2012. In anul 2008, ponderea
asigurarilor a fost de 1,78% din PIB.

Valoarea primelor brute subscrise in
anul 2013 (8,29 miliarde lei) a fost mai mica cu 7,2% fata de maximul
atins in anul 2008 (8,93 miliarde lei).

Mai mult de jumatate din primele brute
subscrise (50,84%) in 2013 s-a inregistrat in orasul Bucuresti si in
judetul Ilfov.


Stagnarea
din anul 2013 a fost cauzata
, in principal, de scaderea cu
8,27% a primelor brute subscrise pentru asigurari de viata (pana la
1,653 miliarde lei), in timp ce primele brute subscrise pentru
asigurari generale s-au majorat cu 2,84% (pana la 6,637 miliarde
lei).

Pe segmentul asigurarilor generale,
nivelul subscrierilor in anul 2013 pastreaza ritmul moderat de
crestere caracteristic ultimilor 3 ani.

Pe segmentul asigurarilor de viata,
anul 2013 arata un regres semnificativ al primelor brute subscrise
fata de subscrierile din 2012 (-8,27%).

– lei-

Categorii de asigurari 31.12.2008 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2013 2013/2012
%
Asigurari generale 7.068.173.520 6.083.943.098 6.454.395.818 6.637.648.998 2,839
Asigurari de viata 1.868.112.985 1.738.366.854 1.802.519.132 1.653.554.781 -8,264
Total 8.936.286.505 7.822.309.952 8.256.914.950 8.291.203.779 0,415

In anul 2013, 38 de societati de
asigurare
au activat pe piata din Romania. Dintre acestea, 20 de
asiguratori au activat doar in piata de asigurari generale, 10
asiguratori au practicat doar asigurari de viata, iar 8 asiguratori
au practicat si asigurari generale si asigurari de viata.

Primele 10 societati de asigurare
acopera 80,76% din piata asigurarilor din Romania, iar primele 3
societati de asigurare, cu prime brute subscrise de 2,87 miliarde
lei, au o cota de piata de 34,6%.

Evolutii in cadrul asigurarilor
generale

  • crestere de
    2,84% fata de anul 2012;
  • prime brute
    subscrise in crestere pe segmentul RCA, in scadere in cazul
    asigurarilor CASCO.

Primele 10 societati detineau, la 31
decembrie 2013, o cota de piata de 89,85%, iar primele 3 societati,
cu prime subscrise de circa 932 milioane lei, detineau o cota de
piata de 56,37%.

  • cea mai mare
    parte a primelor brute subscrise s-a inregistrat in clasa X
    (raspundere civila auto), cu o pondere de 37,18% din totalul
    primelor subscrise in asigurari generale (6,637 miliarde lei),
    respectiv 2,467 miliarde lei. in anul 2012, valoarea primelor brute
    subscrise pe aceasta clasa a fost de 2,137 miliarde lei.

    Cresterea din anul 2013 fata de anul 2012 a fost
    de 330,91 milioane lei (+15,48%);
  • a doua clasa de
    asigurare ca pondere (27,05%) in totalul primelor brute subscrise
    pentru asigurari generale, in anul 2013, a fost clasa III (asigurari
    de mijloace de transport terestru, altele decat cele feroviare –
    Casco). Valoarea primelor brute subscrise in acest segment a fost de
    1,795 miliarde lei, in scadere cu 121,25 milioane lei (-6,33%) fata
    de anul 2012;
  • a treia clasa
    de asigurari (din punctul de vedere al primelor brute subscrise in
    anul 2013) a fost clasa VIII (asigurari de incendiu si alte
    calamitati naturale) si a totalizat prime brute subscrise de 1,168
    miliarde lei, in crestere cu 87,52 milioane lei (+8,1%) fata de anul
    2012.

In ultimii 3 ani, ponderea asigurarilor
pentru raspundere civila, in total asigurari generale, a cunoscut o
crestere de 5,49 puncte procentuale, in timp ce un trend descendent
la nivel similar a fost inregistrat de asigurarile CASCO (clasa III).


Evolutii in cadrul asigurarilor de
viata

  • scadere de
    8,27% fata de anul 2012, pana la 1,65 miliarde lei.

Primele 10 societati detineau, la 31
decembrie 2013, o cota de piata de 89,85%, iar primele 3 societati,
cu prime subscrise de circa 932 milioane lei, detineau o cota de
piata de 56,37%.

  • primele brute
    subscrise in clasa AI (asigurari de viata, anuitati si asigurari de
    viata suplimentare) au avut o pondere
    majoritara
    de 62,93% din totalul asigurarilor de viata, totalizand 1,04
    miliarde lei, in scadere cu 5,97% fata de anul 2012;
  • primele brute
    subscrise in clasa AIII (asigurari de viata si anuitati care sunt
    legate de fonduri de investitii) au avut o pondere de 33,17% din
    totalul asigurarilor de viata. Acestea au totalizat 548,43 milioane
    lei in 2013, in scadere cu 12,43% fata de anul 2012.

Asigurarile permanente de sanatate
(clasa AIV) au avut o crestere semnificativa, de 208,41% fata de anul
2012, in timp ce asigurarile de sanatate (clasa BII) au avut o
scadere semnificativa, de 26,29% fata de anul 2012.


Indemnizatiile brute platite

Indemnizatiile brute
platite (despagubirile platite de asiguratori) pentru asigurarile
generale si de viata in anul 2013 au fost
4,94
miliarde lei
, in scadere cu 4,69%
(aproximativ 243 milioane lei) fata de anul 2012.

Indemnizatiile brute platite pentru
categoria asigurarilor generale au fost de 4,198 miliarde lei, in
scadere cu 5,74% fata de anul 2012, iar indemnizatiile brute,
maturitati si rascumparari platite pentru asigurari de viata au fost
de 741,93 milioane lei, in crestere cu 1,68% fata de perioada
similara din anul 2012.

– lei-

Categorii de asigurari 31.12.2010 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2013 2013/2012 (%)
IBP pentru asigurari generale 4.797.560.999 4.194.672.389 4.453.717.618 4.198.252.030 -5,74
IB, maturitati si rascumparari platite pt asigurari de viata 673.490.461 683.825.927 729.653.673 741.932.943 1,68
Total 5.471.051.460 4.878.498.316 5.183.371.291 4.940.184.973 -4,69
  • Valoarea cea
    mai mare a indemnizatiilor brute platite in 2013 a fost aferenta
    clasei X (asigurari de raspundere civila pentru vehicule) in suma de
    1,925 miliarde lei (45,87% din totalul indemnizatiilor platite
    pentru asigurari generale). Indemnizatiile brute platite aferente
    acestei clase au fost mai mari cu 3,37% fata de anul 2012;
  • A doua pondere
    a indemnizatiilor brute platite in clasa de asigurari generale
    (41,97% din total) a fost inregistrata de clasa III (asigurari de
    mijloace de transport terestru, altele decat cele feroviare).
    Indemnizatiile platite pentru aceasta clasa au fost de 1,762
    miliarde lei, in scadere cu 9,5% fata de anul 2012;
  • Pentru clasa
    VIII (asigurari de incendii si alte calamitati naturale), in 2013 au
    fost realizate plati de 206,44 milioane lei (4,92% din totalul
    indemnizatiilor platite pentru asigurari generale). Valoarea
    platilor pentru aceasta clasa a scazut cu 5,52% fata de anul 2012;
  • Pentru clasa IX
    (asigurari de daune la proprietati) au fost realizate plati in suma
    de 94,13 milioane lei (2,24% din totalul indemnizatiilor platite
    pentru asigurarile generale). Aceste indemnizatii inregistreaza o
    crestere de 17,19% fata anul 2012.

Primele 3 societati
de asigurare (din punct de vedere al indemnizatiilor platite pentru
asigurari generale) au reprezentat 43,23% din totalul indemnizatiilor
platite in anul 2013, iar primele 10 societati au achitat 96,47% din
total.

Sumele platite pentru indemnizatiile
brute, maturitati si rascumparari aferente asigurarilor de viata
Indemnizatiile brute, maturitatile si
rascumpararile aferente asigurarilor de viata au totalizat 741,93
milioane lei in 2013, in crestere cu 1,68% fata de anul 2012.

  • Cele mai mari
    plati au fost efectuate pentru clasa AI (asigurari de viata,
    anuitati si asigurari de viata suplimentare), in suma totala de
    397,31 milioane lei (-2,3% fata de anul 2012). Ponderea acestor
    plati a reprezentat 53,55% din total;
  • Clasa Asigurari
    de viata si anuitati care sunt legate de fonduri de investitii
    (clasa A III) a inregistrat in 2013 plati de 324,75 milioane lei
    (43,77% din total), in crestere cu 6,48% fata de anul 2012.

In anul 2013, sumele
platite cu titlu de rascumparari totale si partiale, la cererea
asiguratilor, au fost de 417,98 milioane lei, in scadere cu 2,75%
fata de anul 2012.

Rascumpararile totale au reprezentat
324,76 milioane lei (+5,19% fata de anul 2012), iar cele partiale au
fost in suma de 93,21 milioane lei (-23,01% fata de perioada similara
din 2012).

Situatia indicatorilor privind
asigurarile de locuinte

Primele brute subscrise aferente clasei
VIII (asigurari de incendiu si alte calamitati naturale) au fost de
1,168 miliarde lei, cu 8% mai mult fata de anul 2012 (1,081 miliarde
lei).

Indemnizatiile brute platite in 2013
aferente clasei VIII au fost de 206,44 milioane lei, cu 5,52% mai
mici fata de perioada similara din anul 2012.

Primele brute
subscrise pentru asigurarile obligatorii de locuinte s-au majorat in
2013 cu 149%, pana la 60,25 milioane lei (fata de 24,2 milioane lei
in 2012).

Primele brute subscrise pentru
asigurari facultative de locuinte au fost in 2013 de 568,85 milioane
lei, cu 0,5% mai mari decat in 2012 (stagnare).

Primele brute subscrise pentru
Asigurari, altele decat cele facultative si obligatorii de locuinte
aferente clasei VIII au totalizat 539,64 milioane lei in 2013, in
crestere cu 9,85% fata de anul 2012.

In privinta numarului de contracte in
vigoare pentru asigurarile facultative de locuinte, la data de 31
decembrie 2013, acesta era de 3.370.766, in crestere cu 1,38% fata de
31 decembrie 2012. Totusi, fata de 31 decembrie 2011, numarul de
contracte in vigoare pentru asigurari facultative de locuinte este cu
1.021.881 mai mic, respectiv cu 23,26%. La 31 decembrie 2011 erau in
vigoare 4.392.647 contracte pentru asigurari facultative de locuinte.

In ceea ce priveste numarul de
contracte in vigoare pentru asigurari obligatorii de locuinte (PAID),
la data de 31.12.2013 au fost raportate 736.318 contracte.

Brokerii de asigurare

Brokerii de
asigurare au intermediat aproape jumatate din valoarea primelor brute
subscrise (46,84%), in crestere cu 3,20 puncte procentuale fata de
anul 2012.

Valoarea primelor intermediate de
brokeri pe cele doua categorii de asigurari a fost de 3,88 miliarde
lei, in crestere cu 7,77% fata de anul 2012, in timp ce primele brute
subscrise pentru asigurari generale si de viata au fost mai mari cu
0,42% in anul 2013 fata de 2012.

Veniturile din activitatea de brokeraj
s-au majorat in 2013 cu 6,52% fata de anul 2012, pana la 773,03
milioane lei.

Prime brute subscrise (lei) Prime intermediate (lei)
Asigurari generale Asigurari de viata Asigurari generale Asigurari de viata
31.12.2013 6.637.648.998 1.653.554.781 3.778.404.224 105.166.255
31.12.2012 6.454.395.818 1.802.519.132 3.506.100.616 97.611.366
Total 2013 8.291.203.779 3.883.570.479
Total 2012 8.256.914.950 3.603.711.982
Anul 2013 fata de anul 2012 0,42% 7,77%

La data de 31 decembrie 2013, 596 de
brokeri detineau autorizatie de functionare.

Citeste
si:
UE
ne cere transparenta in asigurari. La ce sa fiti atenti cand
incheiati o polita

UNSAR,
dupa cazurile Astra si Carpatica Asig: Derapajele semnalate sunt
exceptii

Ursache:
In piata asigurarilor este o situatie financiara cangrenizata