Cinteza, BNR: 2014, an dificil pentru banci. Fuziunilor vor continua

Chiar si in aceasta
saptamana, oficialul BNR a participat la discutiile dintre doua banci.
 

„Vom avea si fuziuni. Exista
discutii in piata. Chiar saptamana asta am avut discutii cu doua banci care se tatoneaza
una pe alta si care considera ca exista o compatibilitate puternica intre
portofoliile lor”, a spus Cinteza.
 

„Ar putea fuziona. Actionarul
uneia doreste, actionarii celeilalte mai analizeaza. Una este din grupa a doua
de banci, adica are o cota de piata cuprinsa intre 1-5%, iar cealalta este din
grupa a treiam cu o cota de piata sub 1%”, a adaugat reprezentantul BNR, care a
subliniat ca bancile nu sunt grecesti.
 

Conform acestuia, exista
oferte de cumparare pentru bancile locale, dar actionarii tin la pret.
 
 

„Exista si
oferte pentru bancile locale. Sunt insa si actionari romani care,  desi in cazul unui necaz nu au bani de
injectat in banca, tin la pret”, a aratat Nicolae Cinteza.
 

El a explicat ca a fost
situatia Romanian International Bank (RIB), preluata de grupul Getin Holding. „Noi
am vazut de cinci ani si am impus restrictii la RIB”. La un moment s-a propus vanzarea
RIB sau o sa ajunga sa dea actionarul bani ca sa o vanda. „In 2008 a avut o
oferta, dar a vrut dublul sumei. In final a ajuns la ce i-am spus eu – si-a
recuperat doar imprumuturile subordonate”, a mai spus Cinteza.

Nicolae Cinteza a mai
declarat ca acest an va fi unul dificil pentru piata bancara, dar nu vede
probleme serioase
 
El a aratat ca
restructurarile din piata au inceput cam tarziu. „Bancile au facut cate ceva,
dar nu cat trebuia. Si-au restructurat prea putin costuri si retelele. Ele
(bancile – n.r.) asteapta, dar nu stiu ce si s-ar putea ca aceasta asteptare sa
fie costisitoare pentru banci”, a mentionat Cinteza in cadrul evenimentul „Un weekend cu presa economica”, organizat de revista Piata Financiara si Finmedia, la Sinaia.
 

FMI include Romania printre tarile din regiune care au
suferit in ultimii ani [url= https://www.dailybusiness.ro/stiri-finante-banci/fmi-bancile-isi-restrang-afacerile-in-romania-si-in-alte-tari-din-regiune-98404/
]o reducere severa a finantarilor bancare[/url], de peste 10% din PIB, si
enumera cauzele contractiei creditului.
 

Bancile straine au continuat sa-si reduca finantarea
catre tarile din Centrul, Estul si Sud-Estul Europei (CESEE) in trimestrul al
treilea din 2013, intr-un ritm similar cu cel inregistrat in trimestrul
anterior, se arata intr-un raport al Fondului Monetar International (FMI).
 

Potrivit FMI, bancile din tarile care au suferit o
reducere a finantarii bancare de peste 10% din PIB de la finele lui 2009
(Ungaria, Slovenia, Letonia, Lituania, Croatia, Bulgaria, Romania si Ucraina)
au urmatoarele caracteristici: deteriorare semnificativa a calitatii activelor,
nivel scazut al profitabilitatii si dependenta ridicata de finantarea venita de
la bancile mama.

Marfin Bank trebuie sa se vanda luna
aceasta

Troica finantatorilor internationali ai
Ciprului (FMI, UE si BCE) a prelungit pana in februarie termenul
limita pentru vanzarea Marfin Bank Romania, a mentionat Nicolae
Cinteza.

„Au tot lalait-o pana cand le-a
impus troica s-o vanda. Au avut termen 31 ianuarie si s-a prelungit
pana la finele lui februarie. Acum au termen limita final februarie,
iar cumparatori sunt. Ar trebui s-o anunte, dar nu stiu daca o vor
face. Banca e buna. Pe parte preluata de la Bank of Cyprus nu exista
aproape nicio neperformanta”, a aratat oficialul BNR.

El a subliniat ca a recomandat
achizitia Marfin celor interesati de preluari in Romania si chiar a
trimis investitorii in Cipru.”Am discutat si chiar le-am trimis
investitori sa le vanda banca. Au privit problema cam de sus, sperand
si la un pret mai mare”

Marfin Bank Romania a preluat de la
sucursala din Romania a Bank of Cyprus depozite in valoare totala de
77 de milioane euro si active brute de 82 de milioane euro.

Tranzactiile din
ultimul an

In data de 4 decembrie 2013, 100% din actiunile Romanian International Bank S.A. au fost preluate de catre grupul financiar polonez Getin Holding, Romania devenind astfel a cincea tara, alaturi de Polonia, Rusia, Ucraina si Belarus, in care grupul financiar Getin Holding este prezent.

Oficialii polonezi au spus ca vor sa transforme banca achizitionata intr-o institutie financiara puternica si eficienta.

La finalul lunii octombrie 2013, Raiffeisen Bank si Citibank Romania au anuntat ca au incheiat operatiunile tehnice de migrare a clientilor persoane fizice transferati la Raiffeisen. Tranzactiile efectuate pana la data de 25 octombrie inclusiv, conform programului de lucru anuntat, vor fi reflectate in ultimul extras de cont emis de Citibank Romania, in timp ce operatiunile pe care clientii le-au facut dupa aceasta data se vor regasi pe primul extras de cont ce va fi emis de catre Raiffeisen Bank.

De asemenea, in septembrie, UniCredit Tiriac Bank si RBS Romania au anuntat finalizarea transferului business-ului de retail si Royal Preferred Banking al RBS de catre UniCredit Tiriac Bank S.A. si UniCredit Consumer Financing IFN S.A. Procesul de transfer initiat in 5 august s-a definitivat in data de 16 septembrie. Acesta a implicat migrarea tehnica a produselor si conturilor clientilor in sistemul UniCredit, precum si transferul juridic si tehnic al clientilor, cat si al angajatilor asociati business-ului de retail.

Si depozitele sucursalei Bank of Cyprus au fost transferate, impreuna cu lichiditatea si creditele de retail care sa acopere valoarea pasivelor, in bilantul filialei Popular Bank of Cyprus, Marfin Bank, institutie inregistrata in Romania, care va fi capitalizata cu 20 milioane euro. Marfin Romania (al carei actionar majoritar – Popular Bank of Cyprus va fi lichidat) este o banca garantatadin punctul de vedere al depozitelor de catre Fondul de Garantare a Depozitelor in Sistemul Bancar (FGDB) de la Bucuresti. 

Tot anul trecut, grupul elen Piraeus Bank a finalizat recent vanzarea subsidiarei ATE Bank Romania catre omul de afaceri Dorinel Umbrarescu. Dorinel Umbrarescu a semnat in aprilie un acord cu Piraeus Bank pentru preluarea subsidiarei ATE Bank Romania, urmand sa plateasca 10,3 milioane de euro pentru 93,27% din actiunile institutiei de credit.

Transferul a avut loc dupa finalizarea separarii unei parti semnificative a activelor si pasivelor ale ATE Bank Romania si preluarea acestora de catre Piraeus Bank Romania. Piraeus Bank Romania a anuntat in noiembrie preluarea unei parti mari a clientilor din portofoliul ATE Bank Romania.

Iar la final de 2012, grupul
financiar Intesa Sanpaolo Group a finalizat fuziunea subsidiarelor bancare din Romania –
Intesa Sanpaolo Bank si CR Firenze.

Posibile alte tranzactii

Grupul National Bank of Greece (NBG) a anuntat ca se va retrage de pe pietele din sud-estul Europei, inclusiv Romania, unde detine Banca Romaneasca. In acest caz, NBG se va retrage din Romania, Bulgaria, Serbia, Macedonia si Albania. 

NBG a ajuns la un acord cu autoritatile pentru concurenta din cadrul Comisiei Europene conform caruia grupul va pastra participatia majoritara la subsidiara turca Finansbank, dar va renunta la majoritatea operatiunilor din Europa de Sud-Est, scria in octombrie Kathimerin.

National Bank of Greece (NBG) a cumparat in octombrie 2003 pachetul majoritar de la Banca Romaneasca, detinand in prezent 99,279% din capitalul social al acesteia. 

De asemenea, a aparut informatia ca Bancpost ar putea fi preluata de Piraeus. Astfel, presa elena scria la inceputul lunii octombrie ca Piraeus Bank ia in calcul preluarea Bancpost (Romania) de la Eurobank, in schimbul cedarii subsidiarei din Bulgaria sau a celor din Bulgaria si Serbia, potrivit unui scenariu prezentat intr-un plan de reorganizare intocmit la solicitarea Directiei Generale Concurenta a Comisiei Europene.

Banca a prezentat doua exemple ale modului in care ar putea fi realizate astfel de schimburi intre bancile elene. Astfel, o varianta ar fi un schimb intre subsidiara Piraeus din Bulgaria si cea a Eurobank din Romania, Bancpost. Un al doilea exemplu prevede un schimb intre filialele Piraeus din Bulgaria si Serbia cu filiala Eurobank din Romania. Piraeus analizeaza pentru ambele variante impactul schimbului asupra rezultatelor si indicatorilor financiari.