10 angajati ai BCR Asigurari de Viata sunt retinuti in cazul de evaziune

Seful DIICOT Mures, Alin Lazar, a
declarat, joi, ca in urma audierilor care au avut loc in ultimele
doua zile s-a luat masura retinerii pentru 24 de ore in cazul a 18
persoane, zece dintre acestea fiind angajate la BCR Asigurari de
Viata.

Potrivit lui Lazar, in cazul tuturor
celor 18 persoane a fost formulata propunere de arestare preventiva,
care va fi judecata la Tribunalul Mures joi dupa-amiaza.

De asemenea, procurorii au decis
instituirea sechestrului pe conturile a zeci de firme din cele 112
implicate in acest caz de evaziune fiscala, conform Mediafax.

Directia de Investigare a
Infractiunilor de Criminalitate Organizata si Terorism (DIICOT) a
facut mai multe
[url=https://www.dailybusiness.ro/stiri-finante-banci/bcr-asigurari-de-viata-este-anchetata-de-diicot-pentru-evaziune-fiscala-91478/]perchezitii
la o BCR Asigurari de Viata si alte 112 companii[/url] pentru
destructurarea unei grupari specializate in evaziune fiscala,
prejudiciul fiind estimat la 6 milioane de euro.

Referitor la cercetarile efectuate de
catre DIICOT fata de persoane cu functii de conducere si angajati din
cadrul societatii de asigurari BCR Asigurari de Viata, Autoritatea de
Supraveghere Financiara (ASF) precizeaza ca
[url=https://www.dailybusiness.ro/stiri-finante-banci/bcr-asigurari-de-viata-este-anchetata-de-diicot-pentru-evaziune-fiscala-91478/]asiguratorul
a fost sanctionat si in 2009[/url] cu avertisment scris de catre CSA.

ASF precizeaza ca,
in cazul BCR Asigurari de Viata VIG SA, in perioada august-septembrie
2009 (perioada care face subiectul anchetei DIICOT), CSA – entitate
care a fost comasata in ASF – a efectuat un control inopinat la BCR
Asigurari de Viata VIG SA. in obiectul controlului a intrat si
verificarea prevederilor
contractuale cu privire la
rascumpararile partiale si a platilor efectuate pentru contractele de
asigurare incheiate.

“Controlul din 2009 a constatat
printre altele ca pentru un numar de 34 de contracte de asigurare cu
clauza suplimentara de beneficii, societatea
a efectuat 399 de rascumparari partiale mai devreme de 6 luni
de la data incheierii contractului de asigurare, fapta ce constituie
contraventie”, se arata in comunicatul ASF.

Ca urmare a
constatarii de mai sus, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor a
sanctionat cu avertisment scris membrii
Directoratului societatii BCR Asigurari de Viata.

Modul de operare

Potrivit DIICOT, din
probele administrate in cauza rezulta suspiciunea ca modul de operare
este unul inedit, constand in acordarea disimulata a unei parti din
drepturile salariale lunare, initial prin incheierea de catre
angajator a unei polite formale de asigurare de viata colectiva cu
operatorul de asigurari, achitarea contravalorii politelor de
asigurare de catre angajator, respectiv a primelor lunare aferente
clauzei EB (economisire-beneficii), urmate imediat, in cursul
aceleiasi zile sau in ziua urmatoare, de „rascumpararea clauzei
suplimentare” si, implicit, plata cuantumului primelor de asigurare
de catre asigurator direct in conturile angajatilor – beneficiarii
de fapt ai respectivelor contracte de asigurare, care primeau aceste
plati ca fiind parte din veniturile salariale.

Dupa retinerea
unui comision de aproximativ 10% din valoarea primei, primele de
asigurare erau returnate in conturile angajatilor, cu o frecventa
lunara, sub forma de rascumparare, aceasta reprezentand in fapt o
forma mascata de plata a drepturilor salariale, si in acelasi timp o
modalitate de sustragere de la plata contributiilor aferente
salariilor acordate.

Astfel, prin aceasta metoda, salariatii
primeau o parte din indemnizatia lunara cu eludarea platii taxelor
aferente acestor drepturi salariale, costul pentru angajator
reprezentandu-l doar comisionul de 10% catre asigurator, potrivit
DIICOT.