Finante-Banci

Asociatia Bancilor despre Frauda Bancara: Virusarea sistemului bancar, acuzatie nefondata

06 Nov, 11:01 • adrian.mihaltianu
Asociatia Romana a Bancilor (ARB) isi exprima ingrijorarea privind modul in care s-a prezentat opiniei publice evolutia anchetei efectuate de Directia de Investigare a Infractiunilor de Criminalitate Organizata si Terorism (DIICOT) referitor la “destructurarea unui grup infractional organizat specializat in savarsirea infractiunilor de inselaciune cu consecinte deosebit de grave si spalarea banilor”.
Asociatia Bancilor despre Frauda Bancara: Virusarea sistemului bancar, acuzatie nefondata


ARB, in calitate de asociatie profesionala a comunitatii bancare,
precizeaza ca au fost facute afirmatii surprinzatoare cu caracter de
certitudine la adresa unor reprezentanti ai comunitatii bancare, in
absenta deciziei instantei.

„Facem apel la tratarea subiectului cu mentionarea aspectului
referitor la prezumtia de nevinovatie. Conform comunicatului de presa
DIICOT, ancheta este in derulare, factorii implicati beneficiind de
prezumtia de nevinovatie”, spun oficialii ARB intr-un comunicat.

Asociatia Romana a Bancilor mentioneaza ca o companie obtine un
credit bancar pe baza unui dosar de credit complex care cuprinde
documente referitoare la situatia legala si financiara a firmei
respective, afacerile derulate de aceasta, proiectul care va fi
finantat si contractele comerciale.

„Analizele de credit au la baza aceste documente emise sau
confirmate de companie, de institutii si persoane autorizate. Bancile
depun toate diligentele, potrivit normelor si regulamentelor in
vigoare, sa reconfirme autenticitatea si veridicitatea documentelor
si informatiilor respective. In cazul in care aceste documente sunt
false ori falsificate sau contin informatii si afirmatii false,
raspunderea revine institutiilor si persoanelor care leau emis, le-au
confirmat ori le-au falsificat”, potrivit ARB.

Semnalele de depistare a potentialelor fraude au fost lansate din
interiorul comunitatii bancare, iar reprezentantii bancilor au
furnizat informatiile necesare solutionarii anchetei, adauga ARB.

Asociatia arata ca bancile mentin transparenta si sprijinul
neconditionat pentru finalizarea anchetei, fiind direct interesata in
clarificarea cat mai rapida a acestui caz, ce nu reprezinta in sine o
dimensiune care sa ingrijoreze clientii institutiilor de credit,
deopotriva deponenti si beneficiari de credite.

„Referitor la [b]acuzatiile nefondate privind sistemului bancar in proportie de 80%[/b]>, mentionam ca orice
raportare la indicatorii sistemului bancar prezinta un impact de
0,28% dupa numarul de sucursale
din totalul de 5.688 unitati bancare,
la finele lunii iunie 2012, si de 0,043% dupa ponderea creditelor
potential afectate din total credit neguvernamental, care se cifra,
in luna septembrie 2012, la 51 miliarde de euro (valoarea totala a
prejudiciului potential cauzat este estimata la suma de 22 milioane
de euro, potrivit DIICOT)”, se mai arata in documentul ARB.


Procurorii DIICOT au afirmat saptamana
trecuta ca gruparea infractionala condusa de Mihail Stan si Dan Ruse
a reusit sa cuprinda peste 80%
din sistemul bancar romanesc
si o parte importanta a
institutiilor statului.

Asociatia Romana a Bancilor adauga ca potrivit indiciilor facute
publice, pana in acest moment, conduc mai degraba la predominanta
unui fenomen exterior sistemului bancar. „Prin urmare,
calificari precum “caracatita bancara” sunt fortate si extrem de
periculoase si nu ar trebui formulate decat in baza unor probe
indiscutabile, printr-o documentare riguroasa”, mentioneaza ARB.

Potrivit reglementarilor actuale, creditele neperformante se
provizioneaza de catre banci pe seama rezultatelor financiare
proprii.

“Facem apel la discernamant si responsabilitate, avand in vedere
ca orice fel de exagerare poate avea impact negativ asupra sistemului
bancar romanesc, cu ecouri semnificative in economia tarii”, au
subliniat reprezentantii ARB.

DIICOT a audiat saptamana trecuta peste 100 de persoane in cazul
unor fraude
bancare de 22 milioane euro
realizate in perioada 2010-2012.
Printre cei anchetati se numara Aurel Saramet, presedintele
FNGCIMM, si Claudiu Cercel, vicepresedinte BRD.