Frauda bancara creste periculos in Romania. Vezi principalele metode de inselaciune

El a mentionat ca din aceastea, 147 de cazuri s-au finalizat, ceea ce inseamna ca au fost trimise in judecata 616 persoane cu 1.329 de infractiuni.

Spiridon a spus ca atacurile informatice din Romania, si nu numai, vizeaza doua lucruri – datele clientilor si datele financiare.

Astfel, exista doua principal fraude in domeniul informatic cu care se confrunta Romania:

1. Licitatiile fictive de bunuri pe Internet

„Din nefericire, infractorii romani sunt specializati in astfel de activitati si Romania nu are o imagine tocmai buna din acest punct de vedere. Astfel, aceste licitatii fictive sunt principala problema din domeniul criminalitatii informatice”, a declarat  expertul in combaterea fraudelor bancare.

Acesta a adaugat ca infractorii dupa ce posteaza licitatiile si conving cetatenii straini, de regula, sa cumpere, obtinand importante sume de bani. Strainii sunt cu precadere victimele acestor fraude.

2. Fraudele cu carti de credit

„Aici avem, in principal,  skimming-ul si phishing-ul”, a spus Virgil Spiridon.

El a explicat ca skimmingul reprezinta crearea de dispozitive care sunt montate la bancomate (ATM) sau la POS-uri si sunt copiate informatiile de pe benzile magnetice ale cardurilor de credit, fiind capturat si codul PIN. „Problema implementarii tehnologiei cip a facut ca aceste fraude sa scada”, a subliniat expertul.

Totodata, phishing-ul reprezinta cearea de pagini care imita paginile unor institutii financiare, banci, si sunt transmise mesaje catre clientii lor diindu-le solicitate date – despre cartile de credit, informatii despre conturile de online banking.

„Si aici exista o evolutie. La nivel international phishing-ul a ajuns la un nivel destul de ridicat”, a mai spus Spiridon.

La randul sau, Liviu Chirita, presedintele Comisiei Antifrauda din cadrul Asociatiei Romane a Bancilor, a declarat ca la nivel global, in 2010, [b]frauda la nivel global a avut un nivel de 2.900 de miliarde de dolari[/b], iar 85% dintre suspecti nu au fost niciodata cercetati.

El a mai spus ca frauda cu privire la situatiile financiare, in medie, la nivelul Europei, depaseste 16 milioane de euro pe caz.
[quote=Liviu Chirita]Exista un pacalit care se naste la fiecare minut, la nivel global[/quote]
Virgil Spiridon a spus ca in cadrul politiei din Romania exista o structura specializata in domeniul criminalitatii informatice, ce a fost creata in urma cu 8 ani. La nivel central acest serviciu este constituit din 28 de politisti specializati in a derula investigatii in domeniul criminalitatii informatice. De asemenea, sunt circa 170 de politisti care isi desfasoara activitatea in Romania in domeniul criminalitatii informatice, la nivel teritorial.

„Este o cifra importanta (numarul politistilor – n.r.) avand in vedere contextul financiar-economic in care ne desfasuram activitatea si in contextul in care criminalitatea informatica in Romania are cote ridicate”, a subliniat Siridon.

Acesta a mai mentionat ca avem cele mai dezvoltate structuri si cu cele mai avansate investigatii si metode de investigare din regiune, asta si din cauza problemelor cu care ne confruntam.

„In privinta legislatiei din domeniul criminalitatii informatice putem spune ca est una buna, acopera in majoritate toate tipurile de infractiuni comise”, a precizat expertul in combaterea fraudelor bancare.

 „Frauda este o crima foarte simpla – iti spun o minciuna, tu-mi dai banii, asta-i frauda. Nu e niciodata mai complicat de atat”, a definit Liviu Chirita cuvantul frauda.