Finante-Banci

Asociatia Brokerilor: Noile reguli ale ASF pot duce la abuzuri din partea unor investitori rau intentionati

12 Mar, 16:05 • Redactia DailyBusiness
Noile reguli privind compensarea investitorilor propuse de ASF reduc capacitatea de compensare a Fondului si induc riscuri de frauda la nivelul intermediarilor / S.A.I, atrage atentia Asociatia Brokerilor.
Asociatia Brokerilor: Noile reguli ale ASF pot duce la abuzuri din partea unor investitori rau intentionati

Asociatia Brokerilor
atentioneaza ca modificarile aduse procedurii de compensare a
investitorilor prin Proiectul de Regulament pentru modificarea si
completarea Regulamentului nr. 3/2006 privind autorizarea,
organizarea si functionarea Fondului de Compensare a Investitorilor,
publicat de Autoritatea de Supraveghere Financiara (A.S.F.) pe
website-ul propriul, la data de 25 februarie a.c., pot conduce la
functionarea neadecvata a schemei de compensare, prin diminuarea in
mod nejustificat a fondurilor, datorata compensarii in situatii
insuficient documentate sau in situatii care sunt de competenta
organelor penale.

Prin eliminarea
mentiunii exprese ca investitorul compensabil sa fie client al
membrului Fondului de compensare (intermediar sau S.A.I.), in baza
unui contract de prestare de servicii si activitati de investitii,
corelata cu posibilitatea ca, in cazul in care contractul in cauza a
fost pierdut, distrus sau deteriorat, acesta sa poata fi inlocuit cu
orice alte documente care atesta relatia dintre persoana respectiva
si intermediar/S.A.I., fara ca proba sa se faca in conditiile Codului
Civil si al Codului de Procedura Civila, se induce riscul de abuzuri
din partea unor investitori rau intentionati.

De asemenea,
proiectul include in operatiunile de „incredintare de fonduri
banesti si/sau instrumente financiare” care fac obiectul
compensatiei si operatiunile frauduloase prin care un membru al
Fondului isi insuseste fonduri banesti si/sau instrumente financiare
necuvenite, fara sa tina cont ca „incredintarea” exprima
manifestarea de vointa a partilor, care are drept scop prestarea de
servicii si activitati de investitii.

In plus, noile prevederi
considera ca simpla sesizare a organelor competente in acest caz
reprezinta titlu de creanta. Fondul, constituit prin contributia
membrilor sai, nu poate compensa decat creante nascute din
contractele de prestari de servicii si activitati de investitii
financiare pe care acestia le-au incheiat cu investitorii.

Practicile
frauduloase ale angajatilor intermediarilor/S.A.I.-urilor, cu sau
fara complicitatea titularilor fondurilor/instrumentelor, sunt de
competenta organelor penale, iar titlul de creanta al partii vatamate
se stabileste prin hotarare judecatoreasca executorie.

Pentru
preventie, intermediarii si personalul acestora sunt supusi regulilor
de conduita incluse in reglementarile specifice. Prin procedura de
compensare in cazul actiunilor frauduloase cuprinsa in proiect, se
deschide calea unor fraude prin complicitate intre angajati ai
intermediarilor /S.A.I -urilor si investitori, beneficiind de
compensare din partea Fondului, care ulterior se vor rasfringe
negativ asupra tuturor membrilor Fondului.

Mai mult, Fondul este obligat sa faca
plati compensatorii, in baza unor liste succesive, si pentru
creantele inscrise de judecatorul-sindic in mod provizoriu in tabelul
definitiv al tuturor creditorilor, urmand ca recuperarea sumelor
platite cu titlu provizoriu, in cazul in care se constata ca
investitorii respectivi nu erau compensabili sau nu erau indreptatiti
la plata integrala a sumei in cauza, sa se faca de catre organul
competent, care le va transfera Fondului, respectiv de catre Fond,
daca acesta este desemnat organ competent.

Asociatia Brokerilor
considera ca toate aspectele mentionate se vor reflecta in plati
efectuate de Fond catre persoane nedreptatite, care vor conduce la
diminuarea capacitatii Fondului de a onora cererile justificate, si
la cresterea, la niveluri nesustenabile, a contributiei
intermediarilor si S.A.I.-urilor, chiar daca acestia isi desfasoara
activitatea in conditii de legalitate si conduita profesionala, avand
ca rezultat imposibilitatea Fondului de a-si realiza scopul definit
prin lege.