Finante-Banci

Banca Transilvania: Profit in crestere cu 40% la noua luni

30 Oct, 12:28 • Redactia DailyBusiness
Banca Transilvania a raportat un profit net de 338,14 milioane de lei in primele noua luni ale anului, in crestere cu 40,8% fata de rezultatul obtinut in aceeasi perioada a anului trecut.
Banca Transilvania: Profit in crestere cu 40% la noua luni

La sfarsitul
primelor noua luni ale acestui an, activele bancii totalizeaza 34.047
milioane lei, soldul creditelor este cu 5,6% mai mare decat era la
finalul anului 2013, iar totalul resurselor atrase de Banca
Transilvania de la clienti este cu peste 6% peste nivelul de la
sfarsitul anului 2013; nivelurile atinse sunt peste cifrele bugetate
pentru sfarsitul lunii septembrie 2014. In primele noua luni din 2014
au fost acordate, atat companiilor, cat si persoanelor
fizice, 108.000 de credite noi, in valoare totala de peste 7,9
miliarde lei. 

Veniturile operationale BT au ajuns, in trimestrul III din
2014, la 1,45 miliarde lei, cu 26% mai mari fata de aceeasi perioada
a anului trecut, cand au fost de 1,15 miliarde lei. Marja neta a
dobanzii a fost de 3,43% in trimestrul III 2014, in linie cu marja pe
semestrul I 2014.

Rezultatul pozitiv al bancii a fost sprijinit de
initiativele de eficientizare a activitatilor, respectiv de cele de
control al costurilor, care, impreuna cu cresterea activitatii
bancare, au dus la o imbunatatire a raportului cost/venit cu peste 8
puncte procentuale fata de trimestrul III 2013, ajungand la 42,3% in
trimestrul III 2014.

Numarul de clienti activi ai bancii –
persoane fizice si companii – a crescut cu 14% fata de aceeasi
perioada a anului 2013, de la 1,65 milioane de clienti la 1,88
milioane de clienti.

Focusul Bancii Transilvania a fost clientii
retail si IMM, precum si segmentele specializate. Numarul de
operatiuni derulate prin conturi BT a crescut cu peste 11% fata de
aceeasi perioada a anului 2013, iar ritmul de crestere a veniturilor
din comisioane operationale a fost de peste 15%.

Incepand cu anul 2014, Banca
Transilvania a devenit o banca de importanta sistemica pentru
sistemul de decontare Transfond, pe parcursul acestui an cota de
piata privind decontarile atingand valoarea de 10,9%, cu o crestere
de 1% fata de sfarsitul anului 2013.

Banca Transilvania a
incheiat trimestrul III din 2014 cu un portofoliu de 2,27 milioane
carduri, generand tranzactii cu 16,5% mai mari fata de perioada
similara a anului precedent. Cota de piata a bancii privind volumul
tranzactiilor este de 17,7%. in ultimele 12 luni portofoliul de
carduri de credit a crescut cu 17%. Perioada trimestrului III a adus
cresteri consistente pentru Banca Transilvania, pe domeniul retail
fiind acordate credite in valoare de peste 1,5 miliarde lei. Un ceea
ce priveste companiile, in cursul trimestrului III al anului curent,
banca a acordat aproximativ 19.000 de credite noi, cu o expunere
medie pe client de 598.000 lei.

La 30 septembrie
2014, soldul creditelor BT era de 20,03 miliarde lei, iar resursele
atrase de la clienti au ajuns la 27,4 miliarde lei, raportul credite
– depozite fiind de 73,13%. Banca Transilvania continua sa se
bucure de un excedent de lichiditate, cu un indicator de lichiditate
imediata de 50,4%, sensibil mai bun decat media sistemului bancar.

In continuarea
demersului inceput in trimestrul II 2014, in conformitate cu
recomandarea BNR, Banca Transilvania a scos in afara bilantului
creditele care aveau serviciul datoriei mai mare de 360 zile si erau
integral acoperite cu ajustari de depreciere. Creditele scoase in
afara bilantului in trimestrul III 2014 au fost cu 26% mai mici decat
valoarea din trimestrul II 2014.

Banca Transilvania a pastrat in
decursul ultimilor ani politica de creditare prudenta, punand accent
pe dispersia riscurilor. Creditele neperformante, cu restante mai
mari de 90 de zile, reprezinta 11,47% din totalul portofoliului de
credite al Bancii Transilvania, la sfarsitul trimestrului III 2014,
in continuare fiind sub media sistemului bancar din Romania. Urmarind
pastrarea gradului de acoperire a creditelor neperformante cu
provizioane, chiar si in conditiile in care o parte din creditele
integral provizionate au fost scoase in afara bilantului, BT a
inregistrat, la 30 septembrie 2014, cheltuieli nete cu provizioanele
pentru active si angajamente de creditare de 442 milioane lei.

Acoperirea creditelor neperformante cu
provizioane aferente si garantii ipotecare reprezinta in continuare
peste 125%, valoare pastrata pe parcursul ultimilor doi ani. Soldul
total al provizioanelor este de 2,4 miliarde lei, la data de 30
septembrie 2014, reprezentand 12,2% din totalul creditelor.

Primele 9 luni ale acestui an au
confirmat trendul observat in 2013 cu privire la imbunatatirea
comportamentului de plata al clientilor retail si IMM. Efectul
combinat dintre imbunatatirea comportamentului de plata al acestor
doua categorii de clienti si reducerea expunerilor neperformante
istorice aferente acestor clienti au dus la o scadere cu 11% a
volumului restantelor
de peste 90 de zile pe segmentele mai sus
mentionate.

Solvabilitatea bancii este de 15,82%,
luand in considerare profitul cumulat la 30.09.2014.