Finante-Banci

BCR: Pierderi de peste jumatate de miliard de euro la noua luni

30 Oct, 12:00 • Redactia DailyBusiness
Banca Comerciala Romana (BCR) a avut in primele noua luni cheltuieli nete cu provizioane de 4,05 miliarde lei (910,9 milioane euro), de 2,5 ori mai mari decat in perioada similara din 2013, ca parte a procesului de curatare a bilantului, ceea ce a generat pierderi nete de 2,42 milioane lei (545,9 milioane euro).
BCR: Pierderi de peste jumatate de miliard de euro la noua luni

„Rezultatul net din primele noua
luni ale anului este influentat in mod semnificativ de o majorare
substantiala a provizioanelor de risc, avand in vedere faptul ca am
angajat toate eforturile pentru a derula o curatare extinsa a
portofoliului de credite neperformante. Pana la finalul anului,
obiectivul nostru este sa reducem portofoliul de credite
neperformante de la un sfert, pana la jumatate, in functie de
conditiile pietei”, a declarat Tomas Spurny,
CEO al BCR.

Astfel, cheltuielile nete cu
provizioanele pentru activele financiare neevaluate la valoarea justa
prin intermediul contului de profit si pierdere, au crescut cu
165,3%, la 4,05 miliarde lei (910,8 milioane euro), fata de 1,52
miliarde lei (346,4 milioane euro) in primele noua luni ale anului
trecut, „reflectand eforturile accelerate de a solutiona
creditele neperformante istorice”.

BCR administra, la finele lunii
septembrie, un portofoliu de credite neperformante de 9,7 miliarde
lei, pentru care a decis solutionarea accelerata, asteptandu-se o
imbunatatire semnificativa a calitatii bilantului, respectiv
o reducere de circa 25% a creditelor neperformante fata de
finele anului trecut, precum si a performantei financiare pe termen
scurt.

Rata creditelor neperformante a scazut
cu 10 puncte procentuale, la 26,5% din totalul portofoliului de
credite la 30 septembrie.
„Ca urmare a acestor elemente,
costurile de risc sunt asteptate sa contrabalanseze rezultatul
operational ale bancii pe parcursul anului 2014”, se spune
in comunicat.

BCR a avut in primele trei trimestre un
rezultat operational de 1,57 miliarde lei (352,6 milioane euro), pe
baza unei cresteri a portofoliului de credite performante acordate
persoanelor fizice, a stabilizarii si imbunatatirii calitatii
portofoliului de credite pentru companii, dar si a cresterii
capacitatii de a atrage depozite.

„Alaturi de rezolvarea accelerata
a mostenirii istorice de credite cu probleme, cel mai important
aspect este faptul ca BCR a revenit puternic in piata. Cota de piata
a bancii se situeaza deja la 25% din creditele ipotecare nou acordate
si observam, per ansamblu, o crestere substantiala a creditarii
garantate si negarantate. Vom continua sa ne intarim capacitatea de a
fi competitivi prin intermediul retelei retail si corporate”, a
afirmat Spurny.

Reprezentantii bancii considera ca
scaderea ratei creditelor neperformante este vitala pentru reluarea
creditarii si imbunatatirea performantei. Totodata, capitalizarea
bancii va absorbi „cu usurinta” masurile de curatare a
bilantului si va ramane solida pentru a sustine o crestere sanatoasa
pe toate liniile de afaceri.

Totodata, activele bancii au scazut cu
8,4%, la 61,1 miliarde lei.
Soldul creditelor performante a crescut
la aproximativ 17,1 miliarde lei, cu o tendinta de consolidare a
volumului de credite nou acordate care contrabalanseaza volumele
creditelor rambursate sau care ajung la maturitate.

Portofoliul de credite imobiliare a
urcat la 9,1 miliarde lei, de la 8,6 miliarde lei la finele anului
trecut. Creditele in moneda locala au crescut in sold cu 20%, la 6,6
miliarde lei.
Pe segmentul corporate, soldul
creditelor performante a avansat usor, la circa 12,2 miliarde lei,
trimestrul al treilea fiind primul din ultimul an cand soldul general
al creditelor a crescut fata de trimestrul precedent, pe fondul
cresterii numarului de imprumuturi nou acordate clientilor din
sectoare precum energia, agricultura, constructii, farmacie si
sanatate, industrie sau IT&C.

„BCR intentioneaza sa se
concentreze in continuare pe creditarea in lei, astfel incat sa
contrabalanseze pe termen mediu si lung mixul valutar al
portofoliului de credite in favoarea monedei locale si sa foloseasca
in intregime capacitatea puternica de autofinantare in lei”, se
precizeaza in comunicat.

Depozitele atrase de la clienti aproape
au stagnat, cu un plus de doar 0,3%, la 37,62 miliarde lei (8,53
miliarde euro) fata de decembrie 2013.
„Depozitele clientilor raman sursa
principala de finantare a BCR, dar banca se bucura de o sustinere
puternica din partea bancii mama pentru finantarea pe termen lung, in
acelasi timp beneficiind de
surse de finantare diverse si
contracte incheiate cu alte institutii financiare internationale”,
spun reprezentantii bancii.

Venitul net din dobanzi a scazut cu
16%, la 1,78 miliarde lei (400,8 milioane euro), de la 2,12 miliarde
lei (481,1 milioane euro), din cauza unui mediu de piata marcat de
rate mai mici ale dobanzii, eforturilor de stabilire a unor preturi
competitive in piata si solutionarea accelerata a problemelor legate
de portofoliile de credite neperformante.

Pe de alta parte, venitul net din
comisioane a crescut cu 4,8%, la 540,2 milioane lei (121,4 milioane
euro), datorita concentrarii pe serviciile de tranzactii bancare,
trecerea la operatiunile fara numerar si preferinta clientilor pentru
solutii alternative de investitii si produse de asigurare.

Rezultatul net din tranzactionare s-a
diminuat cu 16,8%, la 281,3 milioane lei (63,2 milioane euro), din
cauza tranzactiilor FX mai scazute. in acelasi timp, veniturile
operationale s-au redus cu 12,6%, la 2,62 miliarde lei (589,7
milioane euro), de la 3 miliarde lei (680,6 milioane euro) in primele
noua luni ale anului trecut.
Cheltuielile administrative generale au
ajuns la 1,05 miliarde lei (237,1 milioane euro), in scadere cu
13,8%.

Atingerea tintelor de venituri si cheltuieli, stabilita in
planul de redresare a bancii din 2012, este sustinuta de atentia
continua acordata masurilor de eficienta si productivitate.
Astfel, indicatorul cost-venit s-a
imbunatatit, ajungand la 40,2% in primele noua luni, fata de 40,7% in
perioada similara a anului trecut.

Rata de solvabilitate conform
standardelor locale s-a mentinut la 20%, peste cerintele BNR, de
minim 10%. De asemenea, rata de capital nivel 1+2 IFRS de 24,9% (grup
BCR) la iunie 2014, arata clar adecvarea capitalului BCR si
sustinerea continua din partea grupului Erste.