Noi reguli pentru plăţi şi transferuri bancare. Schimbări majore începând din mai 2025

Reguli noi pentru plăți și transferuri bancare din mai 2025. Măsurile vor fi extinse și la transferurile europene din octombrie 2025, conform unui nou regulament al Uniunii Europene, scrie Capital.

Noile reglementări vor acoperi nevoia de siguranță sporită și transparență în sistemul financiar. De exemplu, prin implementarea măsurilor introduse de Banco de Portugal, plățile efectuate în Portugalia vor beneficia de un sistem mai sigur, care include verificarea numelui beneficiarului înainte de confirmarea tranzacției. Aceasta înseamnă că, începând din 19 mai 2025, fiecare plată efectuată prin sistemul bancar portughez va afișa numele complet al destinatarului, oferind o verificare rapidă a identității acestuia. Măsura reprezintă un pas important în combaterea fraudelor și vine ca o continuare a mecanismului introdus anterior, care permite verificarea titularului unui cont bancar pe bază de IBAN. De asemenea, reduce riscurile ca fondurile să ajungă în conturi greșite sau frauduloase.

Citeşte şi: Veste proastă pentru milioane de clienți BRD. Avertisment despre banii ținuți în bancă

Conform noului sistem de verificare, în momentul efectuării unui transfer sau plăți, utilizatorii vor putea verifica identitatea beneficiarului, iar numele complet al acestuia va fi afișat înainte de confirmarea tranzacției. Această schimbare va oferi mai multă claritate și siguranță în realizarea transferurilor bancare, prevenind situațiile în care plățile ajung accidental în conturi necunoscute sau aparținând unor infractori.

Datele din perioada mai 2024 – martie 2025 arată deja rezultate pozitive ale măsurilor implementate. În această perioadă, s-au realizat peste 112 milioane de verificări pentru confirmarea beneficiarului unui transfer, ceea ce a dus la o scădere semnificativă a fraudelor. Conform analizelor, cazurile de fraudă au scăzut cu 78%, iar valoarea transferurilor frauduloase a scăzut cu 61%. De asemenea, pierderile cauzate de fraude au scăzut de la 766.000 euro pe lună la 441.000 euro pe lună.

Extinderea verificării beneficiarului la transferuri europene

Începând cu 9 octombrie 2025, noile reglementări ale Uniunii Europene vor impune verificarea obligatorie a beneficiarului pentru toate transferurile efectuate între statele membre ale UE. Această măsură va fi aplicată tuturor tranzacțiilor realizate între statele europene, crescând astfel nivelul de protecție împotriva fraudelor transfrontaliere.

Citeşte şi: Banca românească care oferă bani și celor ce nu au bani în cont. Campania se încheie într-o săptămână

Pentru fiecare transfer, utilizatorii vor trebui să introducă numele exact al destinatarului, iar sistemul bancar va efectua o verificare automată. În funcție de rezultatul verificării, expeditorul va primi una dintre următoarele notificări: coorelare exactă – numele introdus coincide cu cel al titularului contului; corelare parțială – există asemănări, dar sunt diferențe minore în numele beneficiarului, lipsă de corespondență – numele introdus nu coincide cu cel înregistrat pentru IBAN-ul respectiv.