Finante-Banci

De ce investesc companiile in Forensic Data Analytics

01 Feb, 11:23 • Redactia DailyBusiness
Atacurile cibernetice și amenințările din interior, generate inclusiv de angajați rău intenționați care sustrag, manipulează sau distrug date, reprezintă riscurile cu cea mai mare rată de creștere, care au determinat investiții în soluții FDA (Forensic Data Analytics), spun directorii executivi din companii - conform ediției 2016 a studiului EY - Global Forensic Data Analytics Survey -Shifting into high gear: mitigating risks and demonstrating returns.
De ce investesc companiile in Forensic Data Analytics

Studiul a fost realizat la nivel global în rândurile a 665 de directori
executivi din nouă industrii, incluzând servicii financiare, industria
farmaceutică și de sănătate, producție, energie și utilități.

Cercetând folosirea instrumentelor de analiză a datelor
pentru investigarea incidentelor sau pentru gestionarea riscurilor, studiul a
descoperit că riscul de fraudă internă se situează pe prima poziție, cu un
procent de 77%, în vreme ce riscul de pătrundere neautorizată în sistem sau cel
de amenințare internă ocupă locul doi, cu 70%.

69% dintre respondenți declară că mai au eforturi de făcut
pentru a reuși să-și actualizeze procedurile antifraudă, inclusiv utilizarea
instrumentelor de analiză a datelor de criminalitate cibernetică (FDA).

De
remarcat aici că această cifră crește la 74% în cazul directorilor în poziții
manageriale de top.

Dintre respondenții care spun că presiunile exercitate de
reglementări sunt principalul motiv pentru îmbunătățirea procedurilor, cei care
dețin poziții manageriale de top s-au dovedit cei mai preocupați de faptul că
limitările și constrângerile exercitate de reglementările legislative devin tot
mai răspândite și mai dure.

Burcin Atakan, Lider Fraud Investigation & Dispute
Services (FIDS) EY România
, declară: „Amenințarea infracționalității
cibernetice reprezintă o realitate cotidiană pentru companii și reprezintă o
provocare dinamică și continuă. Aceasta înseamnă că directorii executivi și cei
din top management trebuie să includă FDA ca pe o componentă critică în
programele lor de management al riscului și de conformitate. Necesitatea
acestor investiții este accentuată și de mediul legislativ din prezent și de
reacția pieței la situațiile de presupuse fraude, mită și atacuri cibernetice
din mediul corporativ.”
 

Cresc investițiile în FDA


Cum doar 55% dintre participanții la studiu susțin că
fondurile alocate FDA în companiile lor sunt suficiente – valoare în scădere
față 64% în cadrul studiului din 2014 – nu este de mirare că trei din cinci
respondenți afirmă că intenționează să cheltuiască mai mult pe astfel de
instrumente IT în următorii doi ani.

Cercetând motivele creșterii acestor
investiții, primul invocat a fost răspunsul la creșterea criminalității
cibernetice, urmat de presiunea tot mai mare exercitată de cadrul legislativ,
cu procente de 53%, respectiv 43%.

De asemenea, se schimbă și modul de
implementare a instrumentelor FDA, 63% dintre respondenți afirmând că investesc
cel puțin jumătate din bugetul alocat FDA în activități de monitorizare
proactivă.
 

Crește utilizarea FDA


Ca răspuns la creșterea riscurilor, utilizarea
instrumentelor FDA avansate a devenit o normă, noile tehnologii și noile
tehnici de monitorizare fiind tot mai larg folosite pentru a susține companiile
în gestionarea riscurilor curente și viitoare legate de fraudă și criminalitate
cibernetică.

Maturizarea eforturilor corporațiilor în zona FDA este tot mai
evidentă, dacă ne uităm la creșterea gradului de sofisticare în utilizarea
datelor. 75% dintre respondenți analizează în mod curent o gamă largă de date
structurate și nestructurate, fapt care le permite să obțină o imagine
holistică a propriului univers de risc.

Burcin Atakan remarcă: „Dat fiind nivelul de presiune cu
care se confruntă organizațiile din punct de vedere al prevenirii fraudelor, nu
este deloc surprinzător faptul că majoritatea respondenților depune un efort
tot mai mare în susținerea unor inițiative proactive. Programele de
monitorizare și supraveghere care utilizează instrumente FDA pot ajuta
organizațiile să-și întărească programele de conformitate cu cerințele
legislative, îmbunătățind cultura corporatistă și stimulând creșterea
încrederii din partea autorităților de reglementare și din partea altor actori
interesați de bunul mers al companiei.”

Roxana Prisăcaru, Manager Fraud Investigation & Dispute
Services (FIDS) EY România
, scoate în evidență faptul că „experiența pe care EY
o are în regiune are la bază investigații cu o cazuistică variată și complexă,
desfășurate cu ajutorul resurselor informatice avansate și certificate la nivel
internațional, care asigură flexibilitatea si scalabilitatea necesare
cerințelor clienților.”

Maturizarea FDA conduce la rezultate pozitive

Rezultatele studiului mai arată că există similarități
remarcabile între organizațiile care au raportat rezultate pozitive în urma
eforturilor legate de adoptarea instrumentelor FDA, cum ar fi:

– Părți mai mari din bugetele de conformitate și anti-fraudă
alocate FDA

– Adoptarea de instrumente sofisticate de analiză de date,
incluzând aici monitorizarea social media, a mediului web și vizualizarea de
date, în cadrul unui mix pentru identificarea unor activități ilegale sau a
unor tipare și tendințe de fraudă

– Încorporarea unor volume mai mari de date și a unei mai
largi varietăți de surse de date (atât structurate, cât și nestructurate).
 

Burcin Atakan concluzionează: „În mod tradițional,
organizațiile recurg la instrumente avansate de analiză date de tip FDA în
cadrul investigațiilor. În zilele noastre, însă, instrumentele FDA devin indispensabile
pentru zona de management proactiv al riscului. Organizațiile trebuie să admită
rolul pe care instrumentele FDA îl pot juca nu doar în cadrul investigațiilor
de tip reactiv, ci și în cadrul activităților proactive de supraveghere,
conformitate, precum și în eforturile de răspuns anti-fraudă și
anti-criminalitate cibernetică.”