UE impune o limită de 10.000 de euro pentru plățile în numerar în 2027 și crește controalele pentru tranzacțiile mari

Măsura este inclusă în Regulamentul (UE) 2024/1624 privind combaterea spălării banilor și are ca scop reducerea tranzacțiilor dificil de urmărit efectuate în numerar.

Potrivit sursei citate, cetățenii europeni vor avea în continuare posibilitatea de a utiliza numerar pentru plățile de zi cu zi, cum ar fi cumpărăturile în magazine sau la restaurante, însă va fi interzisă realizarea de achiziții sau vânzări de bunuri și servicii în numerar care depășesc pragul de 10.000 de euro.

În astfel de cazuri, plata va trebui efectuată prin instrumente financiare care lasă o urmă oficială, cum ar fi transferurile bancare, plățile cu cardul sau cecul nominal.

Regulamentul oferă totodată fiecărui stat membru posibilitatea de a aplica limite mai stricte decât pragul de 10.000 de euro dacă consideră necesar pentru a combate riscurile locale legate de spălarea banilor sau evaziunea fiscală – de exemplu, în Spania unele plăți în numerar sunt deja limitate la 1.000 de euro, când una dintre părți este profesionist sau firmă.

Controale mai stricte pentru tranzacțiile în numerar peste 3.000 de euro

Pe lângă limita de 10.000 de euro, pachetul legislativ extins prevede și controale mai stricte pentru tranzacțiile în numerar peste 3.000 de euro, prin obligativitatea identificării persoanei care efectuează plata, ceea ce elimină posibilitatea tranzacțiilor anonime.

Scopul este ca operațiunile financiare de valoare mare să poată fi asociate oficial cu identitatea persoanei implicate.

Autoritățile europene subliniază că utilizarea obișnuită a numerarului nu este afectată de noile reguli și că acestea nu intenționează eliminarea completă a banilor lichizi, ci doar limitarea utilizării acestora în tranzacțiile de mare valoare, frecvent folosite în rețelele criminale pentru spălarea de bani și evaziune fiscală.

De asemenea, rămân în vigoare normele privind declararea sumelor de peste 10.000 de euro, transportate la frontierele Uniunii Europene, iar depunerile mari în bănci vor fi permise numai dacă este justificată proveniența fondurilor.

Noile reguli intră în aplicare cel târziu în vara anului 2027, oferind statelor membre un interval de timp pentru a adapta legislațiile naționale la cerințele UE și pentru a pregăti comercianții și instituțiile financiare pentru implementarea noilor standarde de trasabilitate a plăților.