Bancile cipriote prezinta deficiente grave privind combaterea spalarii banilor

Raportul acuza bancile din Cipru ca nu
au luat masuri suficiente pentru a preveni spalarea de bani si alte
afaceri ilicite, prezentand deficiente serioase in aceasta privinta.

Studiul se refera la 6 banci cipriote,
cu depozite de peste 2 miliarde euro fiecare. De asemenea, raportul
analizeaza situatiile a 90 de mari debitori, cu imprumuturi in
derulare in valoare totala de 16 miliarde euro, si a 180 de deponenti
mari, cu un total de 8 miliarde euro in conturi. Acestora li se
alatura 120 de clienti selectati aleator.

In privinta
relatiilor de afaceri cu potentiali escroci, in raport se constata ca
10% dintre clientii analizati sunt „persoane expuse din punct de
vedere politic”. In cazul uneia dintre banci, 58% dintre clienti
prezinta un grad ridicat de risc in ceea ce priveste spalarea de
bani, noteaza Mediafax.

Cipru a acceptat in,
in luna martie, conditii dure de restructurare a sectorului bancar,
pentru a primi imprumuturi de 10 miliarde de euro de la statele din
zona euro. Noua
intelegere prevede ca Laiki (Cyprus Popular Bank), a doua
mare banca a tarii, sa fie inchisa, iar sumele care depasesc 100.000
de euro din depozitele bancare sa fie transferate intr-o banca de
active toxice, unde sunt asteptate pierderi mari. Depozitele sunt
garantate in limita a 100.000 de euro, in conformitate cu legislatia
europeana.

Depozitele mai mici de 100.000 de euro de la Laiki
vor fi transferate catre Bank of Cyprus, care va trece printr-un
program de restructurare. Depozitele mai mari de 100.000 de euro de
la Bank of Cyprus vor fi inghetate.

Noul acord nu mai include
o taxa directa pe depozite, insa statul va folosi bani din conturile
de peste 100.000 de euro pentru a acoperi costurile
restructurarii.

Deponentii cu mai mult de 100.000 de euro la
Bank of Cyprus vor
afla in luna septembrie cu exactitate cat vor pierde din sumele
care depasesc acest prag de garantare, banca centrala din Cipru
anticipand un procent intre 37,5% si 60%. Potrivit unor declaratii
ale oficialilor ciprioti, sumele de peste 100.000 de euro ar putea
inregistra pierderi si de pana la 80%.

[url=https://www.dailybusiness.ro/stiri-finante-banci/clientii-bank-of-cyprus-isi-pot-retrage-banii-incepand-de-luni-de-la-marfin-bank-romania-88982/]Bank
of Cyprus Romania a transferat[/url] catre Marfin Bank Romania active
brute in valoare de 82 milioane de euro si depozite de 77 milioane de
euro, precum si tot personalul aferent serviciilor contractelor
relevante.

Citeste si:


[url=https://www.dailybusiness.ro/stiri-finante-banci/speriati-de-situatia-ciprului-romanii-si-au-redus-valoarea-depozitelor-bancare-89683/]Speriati
de situatia Ciprului, romanii si-au redus valoarea depozitelor
bancare[/url]
Cum
iti recuperezi banii dintr-un depozit daca banca da faliment
Depozite
garantate la banci inchise: Cum si-au recuperat banii clientii din
Ungaria sau Canada